Wealthify est une plateforme conçue pour vous fournir un moyen simple et facile d'investir votre argent via une option de gestion numérique. La société est basée à Cardiff, au Royaume-Uni, et a été fondée en 2016. La plate-forme d'investissement fonctionne via un site Web et une application, mais dispose également de conseillers humains disponibles par téléphone.
En phase avec une multitude d'autres robots-conseillers tels que Acorns et Stash, la plateforme automatise vos investissements en fonction des capacités de prise de risque de ses clients. Wealthify a été acquis en 2017 par Aviva, l'une des plus grandes compagnies d'assurance du Royaume-Uni, ce qui peut donner confiance aux utilisateurs et signaler une acceptation plus large de l'investissement robotique par les entreprises traditionnelles.
Que propose Wealthify?
Comme la plupart des autres options de micro-investissement actuellement disponibles, Wealthify s'adresse au large éventail d'investisseurs qui recherchent une opportunité d'investissement avec un apport minimal. Dans une configuration de marché traditionnelle, c'est quelque chose que vous ne pourriez pas faire, et c'est là que les entreprises telles que Wealthify interviennent.
Pour commencer, vous devez en choisir un parmi leurs quatre plans d'investissement différents. Ces plans sont basés sur les facteurs de risque impliqués et le montant d'argent dans lequel vous seriez prêt à investir. Wealthify investira ensuite cet argent dans des actions, des obligations, des FNB et des fonds communs de placement, conformément à votre tolérance au risque et à votre algorithme d'investissement automatisé.
Comptes
Les options d'investissement que vous pouvez choisir comprennent:
- Investissement ISA - ISA désigne un compte d'épargne individuel. Vous pouvez choisir entre Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA et Lifetime ISA. Vous seriez en mesure d'investir ou d'économiser jusqu'à 20000 £ de manière fiscale chaque année
- Investissement général - Ce sera la meilleure option si vous avez déjà épuisé votre quota ISA. Wealthify vous permet de faire le choix entre un plan original ou un plan éthique
- Junior ISA - Si vous souhaitez investir suffisamment pour l'avenir de votre enfant, le Junior ISA est un excellent choix. Cela peut être une option efficace pour économiser jusqu'à 4368 £ en franchise d'impôt pour l'avenir de votre enfant.
- Pension personnelle - Ceci, évidemment, est un plan pour vos objectifs à long terme. Vous pouvez soit compléter votre pension régulière, soit transférer vos fonds existants pour un meilleur rendement.
Caractéristiques
Wealthify gère des portefeuilles avec une combinaison de systèmes automatisés et manuels. Il utilise un algorithme géré par ordinateur pour arriver au bon type d'investissements en fonction des préférences des clients en termes de prise de risque. Il a été établi que ces méthodes automatisées ont tendance à être rentables et seraient donc utiles pour permettre aux clients d'investir avec des frais moins élevés.
La meilleure partie est qu'en plus de l'investissement automatisé, les experts de Wealthify apportent également des ajustements à vos portefeuilles chaque fois qu'ils le jugent adéquat. Ce serait peut-être l'un des facteurs les plus forts qu'offre Wealthify en termes de gestion et de surveillance de portefeuille efficaces et efficientes.
Wealthify a récemment modifié sa structure de frais en décembre 2022-2023 et est passé à un forfait de 0,6%. Cela ferait peut-être de Wealthify l'une des options les moins chères par rapport aux autres robots-conseillers. Surtout lorsque votre seuil d'investissement reste à 20 000 £ ou moins chaque année.
Ils ont également une initiative «Parrainez un ami» grâce auquel vous pouvez gagner 50 £ par ami auquel ils se réfèrent.
Les frais perçus sont compétitifs pour les petits investisseurs et peuvent donc être très utiles pour ceux qui cherchent à diversifier leurs investissements et à apprendre les ficelles du métier.
Site Web et applis
Le site Web est convivial et facile à utiliser. Il vous offre une convivialité complète avec des menus et des onglets faciles à comprendre. La convivialité mobile du site Web est un atout supplémentaire. Cependant, vous ne trouverez aucun matériel éducatif sur son site Web ou son application mobile. Ce serait quelque chose qui manque par rapport aux plates-formes comme Acorns ou Stash.
L'application mobile est également très conviviale et reprend tous les aspects du site Web. Cela en ferait l'un des points positifs absolus lorsqu'il s'agit de comprendre le concept et de consulter vos portefeuilles en déplacement beaucoup plus facilement.
Support
Wealthify vous donne accès au support normal du site Web pour les requêtes générales ou le support technique. Vous pouvez également accéder à une section FAQ complète qui devrait être capable de répondre à la plupart des questions.
Les autres options d'assistance disponibles pour les clients incluent le téléphone, le formulaire de courrier électronique, la messagerie et un chat en direct. Les demandes téléphoniques sont traitées par le personnel basé au Royaume-Uni et seront disponibles du lundi au vendredi de 9h00 à 18h30. L'assistance téléphonique est disponible le week-end ainsi que le samedi et le dimanche de 9h00 à 12h30.
Notez, cependant, que le personnel de soutien ne fournit aucune sorte de conseils financiers, qui se font uniquement par le biais du robot-conseiller automatisé. Il n'y a pas de conseillers humains disponibles.
Verdict final
si vous recherchez une option d'investissement passif sans tracas, Wealthify pourrait être une bonne plate-forme à examiner. Ceci est particulièrement pour les personnes qui ne comprennent pas l'investissement et préfèrent éviter les tracas de choisir des actions et des fonds spécifiques, à condition qu'ils puissent gérer le risque.
Cela signifie que si Wealthify pourrait être idéal pour les investisseurs novices, les plus expérimentés peuvent le trouver trop limitant, en particulier en termes de manque de contrôles.
Le fait que la plate-forme appartienne à Aviva devrait certainement renforcer la confiance des utilisateurs potentiels à la recherche d'une plate-forme sur laquelle investir, mais qui ne savent pas à quel fournisseur faire confiance.
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