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En 2009, une petite startup appelée Square (cofondée par Jack Dorsey sur Twitter) a mis au point une solution simple qui permettait aux marchands de toutes tailles d'accepter les paiements sur leurs appareils mobiles. En insérant son Square Reader dans la prise casque 3,5 mm d'un smartphone ou d'une tablette, l'entreprise a permis aux utilisateurs de prendre des paiements via son application pour la première fois sur un appareil mobile.
Square a bouleversé l'industrie des systèmes de point de vente avec la sortie de son premier produit il y a dix ans, et depuis lors, la société a produit de nouveaux matériels et logiciels pour autonomiser davantage les petites entreprises, même pendant l'épidémie de coronavirus. En effet, Square a récemment introduit une nouvelle fonctionnalité de commande en libre-service qui peut être utilisée par les vendeurs Square Online, en particulier ceux qui vendent de la nourriture et des boissons. Vous vous demandez peut-être comment l'entreprise se compare à ses concurrents et si Square est la bonne solution de paiement pour votre entreprise. Explorons ces problèmes plus en détail.
D'autres systèmes de point de vente sont proposés par Lightspeed POS, EposNow, First POS, Shopify et Square POS.
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Tarification
Square peut ne pas facturer à ses utilisateurs des frais d'installation ou des frais mensuels, mais il prend un pourcentage de chaque transaction avec le taux de la transaction en fonction du produit matériel Square que vous décidez d'utiliser. Les clients disposant d'un Square Reader et d'un Stand sont facturés 2,75% pour chaque transaction, ceux disposant d'un Square Terminal paient 2,6% plus 0,10 USD par transaction et enfin les utilisateurs disposant d'un Square Register paient 2,5% plus 0,10 USD par transaction. Tous ces frais se produisent lorsqu'un client paie par tap, dip ou swipe pour les paiements effectués sur le matériel de Square.
Les prix de Square peuvent être plus élevés que ceux d'autres sociétés de traitement de cartes de crédit, mais il n'y a pas de frais généraux à gérer, et tous les clients au détail et mobiles obtiennent un Square Reader gratuitement. La société ne facture pas de frais mensuels aux utilisateurs et il n'y a pas de minimum mensuel à respecter, ce qui en fait un service idéal pour les entreprises qui ne doivent traiter les cartes de crédit qu'occasionnellement.
Installer
La mise en route de Square est un processus simple et direct. Tout d'abord, vous devrez vous inscrire sur le site de l'entreprise, où vous serez invité à saisir votre nom, votre adresse e-mail et certaines informations sur votre entreprise.
Ensuite, vous devez fournir vos coordonnées bancaires, y compris votre numéro de routage, afin que Square puisse vous payer pour les ventes effectuées à l'aide de sa plate-forme, mais notez que cela peut prendre jusqu'à une semaine pour vérifier votre compte bancaire. La société vous enverra également un Square Reader gratuit par la poste dans un délai de sept à dix jours ouvrables.
Les nouveaux utilisateurs devront configurer leur compte sur Square Dashboard qui sert de siège en ligne pour leur entreprise. Ici, il est possible d'ajouter des emplacements, des employés, des articles et plus encore, ainsi que de prendre en charge la mise en place de la gestion des stocks.
Cependant, pour commencer à accepter des paiements, vous devez télécharger l'application Square Point of Sale depuis l'App Store d'Apple ou le Play Store de Google en fonction de votre appareil. Une fois que vous avez téléchargé l'application, allez-y et connectez-vous à votre magasin (l'application fonctionne également avec plusieurs magasins) et vous verrez une grille qui montre les produits que vous avez configurés sur Square Dashboard au centre, avec vos catégories de produits à gauche et le ticket de caisse à droite.
Lorsque vous choisissez un produit, une fenêtre contextuelle vous permet de spécifier la taille, la quantité, les taxes et les remises pour chaque article. Un bouton en haut à droite de l'application intitulé Split vous permet de partager facilement une facture entre les clients, et peut également être utile si un client souhaite utiliser plusieurs méthodes de paiement telles que l'argent comptant et une carte-cadeau.
Une fois qu’un client est prêt à payer, il peut glisser sa carte ou utiliser sa puce en fonction de l’élément matériel de Square utilisé. Si vous utilisez l'application sur une tablette, tournez simplement l'appareil vers votre client afin qu'il puisse signer et donner un pourboire, finissant la transaction.
Le processus de configuration exact varie en fonction du système Square que vous utilisez, mais dans l’ensemble, il est assez facile pour tout propriétaire de petite entreprise de se lancer rapidement. L'application Point de vente guide également les nouveaux utilisateurs sur la manière de mener une transaction lorsqu'ils l'ouvrent pour la première fois.
Caractéristiques
Le matériel Square POS couvre toutes les bases en ce qui concerne la prise et le traitement des paiements. Si vous avez besoin d'un terminal de point de vente et de paiement entièrement intégré, le registre est idéal, car il dispose d'un affichage client dédié. Vous pouvez également obtenir le stand Square POS et transformer simplement votre propre iPad en point de vente Square. Pendant ce temps, le terminal est un appareil compact qui vous permet d'accepter des paiements et également d'imprimer des reçus, tandis que les lecteurs très courants qui sont déjà courants offrent un traitement compact et pratique des paiements. Square dispose également de nombreux accessoires pour augmenter l'utilité de son service, des tiroirs-caisses aux lecteurs de codes-barres en passant par les imprimantes et les balances.
Le système Square POS est également doté de fonctionnalités intéressantes, telles que la carte sur fichier de l'entreprise, qui permet aux utilisateurs de stocker en toute sécurité et en toute sécurité les informations de carte client. Cela peut être très utile pour les clients réguliers qui en ont assez de glisser leurs cartes, et parce que la société héberge et sécurise ces données client, vous êtes toujours conforme à la norme PCI. Card on File fonctionne également avec Square Invoices ainsi qu'avec le commerce électronique à l'aide des API de Square. Vous devrez payer un supplément pour utiliser cette fonctionnalité car Square vous facture le tarif d'entrée à clé, mais cela reste un ajout intéressant.
Square est également capable de fonctionner en mode hors ligne de la même manière que les systèmes de point de vente plus complexes (tels que NCR Silver). Cette fonctionnalité est une aubaine pour les petits vendeurs qui doivent opérer dans des lieux avec de mauvaises connexions Internet telles que les festivals ou dans des régions éloignées.
Le terminal virtuel de Square permet aux fournisseurs de saisir des paiements par carte de crédit à partir de tout appareil connecté à Internet avec un navigateur Web. Cette fonctionnalité est gratuite et les détaillants n'ont qu'à payer les frais de traitement pour chaque transaction comme ils le feraient normalement. Le terminal virtuel peut même être utilisé pour stocker les données de la carte afin de facturer les clients sans qu'ils aient à soumettre à nouveau leurs informations de paiement.
La facturation peut être prise en charge à l'aide des outils intégrés de Square, mais l'intégration tierce est également prise en charge si vous souhaitez utiliser un autre logiciel de facturation. Les outils de facturation de la société prennent en charge les factures ponctuelles et récurrentes ainsi que les paiements échelonnés. Il existe même un large éventail de modèles disponibles pour créer des contrats avec Square. Les bons de commande, les images et autres fichiers peuvent facilement être joints à vos factures afin que vous puissiez tout garder en ordre et en ordre au même endroit.
Pour les commerçants qui souhaitent utiliser leurs fonds de Square tout de suite, la société a créé la Square Card. Cette carte de débit MasterCard donne aux vendeurs un accès immédiat à leurs fonds sans avoir besoin d'un virement bancaire. La carte fonctionne dans les magasins, en ligne et même aux guichets automatiques, Square offrant une remise automatique de 2,75% lorsque vous magasinez avec d'autres marchands Square.
Comme mentionné précédemment, Square a également récemment dévoilé une nouvelle fonctionnalité pour les vendeurs Square Online qui permet aux entreprises d'imprimer leurs propres codes QR sur des panneaux, des tableaux, des menus, etc. Destiné principalement aux points de vente de produits alimentaires et de boissons qui ont beaucoup souffert pendant la pandémie, il offre un moyen sans contact et en grande partie sans contact pour augmenter les commandes. Les clients peuvent utiliser Apple Pay, Google Pay ou bien Square Pay pour régler une fois la commande terminée.
Compétition
Square a peut-être secoué le marché avec son premier lecteur de carte, mais depuis lors, d'autres services similaires ont été lancés pour rivaliser dans le domaine des paiements mobiles. Bien que nous puissions énumérer tous les concurrents de la société, il est plus intéressant de mettre en évidence quelques fournisseurs clés qui offrent des solutions similaires destinées aux petites entreprises qui souhaitent accepter les cartes de crédit.
La société de paiement en ligne PayPal a lancé son service PayPal Here POS en 2012. Bien que son lecteur de carte à puce pour 14,99 $ ne soit pas aussi élégant que le Square Reader, son nouveau lecteur de puce et de tap pour 59,99 $ est presque identique à l'appareil de Square, mais il est disponible en noir . Le taux standard de PayPal Here pour le swipe and dip est de 2,7%, bien qu'il y ait un coût supplémentaire pour le traitement des cartes internationales en dehors des États-Unis.
Intuit (de renommée QuickBooks) a également publié sa propre solution de paiement mobile appelée Intuit GoPayment. Si vous êtes déjà fortement investi dans l'écosystème QuickBooks, le fait que l'offre mPOS de l'entreprise s'intègre parfaitement pourrait être un argument de vente important.
L'application Intuit GoPayment pour Android et iOS est gratuite et la société vous envoie un lecteur de carte gratuit, tout comme Square le fait. Cependant, vous feriez probablement mieux de dépenser 49 $ pour le lecteur tout-en-un d'Intuit qui accepte la puce, le balayage et le sans contact.
Verdict final
Le fait que Square fournisse le logiciel nécessaire et même le matériel pour commencer à accepter les paiements par carte signifie que la barrière à l'entrée du service est assez faible. Tout le monde peut s'inscrire sur le site, recevoir son Square Reader par courrier et commencer à accepter les paiements par carte en un rien de temps, ce qui est parfait pour les petites entreprises qui cherchent à essayer de nouvelles façons d'accepter des paiements.
Cependant, l'entreprise est assez stricte lorsqu'il s'agit d'enquêter sur des fraudes ou d'autres activités illégales sur sa plateforme. Gardez simplement à l'esprit que cela pourrait signifier que si une entreprise commence soudainement à se porter incroyablement bien, son compte Square pourrait faire l'objet d'un examen, gelant sa trésorerie.
Les fournisseurs de services mobiles ou les petites entreprises qui souhaitent accepter occasionnellement les paiements par carte seront probablement très satisfaits de Square. Cependant, si votre entreprise traite un volume énorme de transactions, vous feriez mieux de rechercher un système de point de vente plus avancé et mieux adapté à vos besoins.
Lectures complémentaires
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