eToro est une plateforme de trading tout-en-un qui permet aux utilisateurs de se plonger dans les devises, les matières premières, les actions et les crypto-monnaies. Basée en Israël, eToro compte des millions de clients dans plus de 100 pays.
La plate-forme a introduit le trading Bitcoin pour la première fois en 2013, mais est depuis devenue un échange plus complet qui propose divers produits de crypto-monnaie.
De manière générale, eToro propose deux mécanismes pour investir dans la cryptographie. Vous pouvez soit acheter des crypto-monnaies sans effet de levier, auquel cas l'actif sous-jacent est conservé dans une chambre froide par eToro en votre nom. Ou, vous pouvez échanger des crypto-monnaies via un contrat de différence (CFD), dans lequel vous ne possédez pas l'actif sous-jacent, mais spéculez plutôt sur son prix futur.
L'un des aspects qui distingue eToro est qu'il offre des facilités de trading social. En utilisant la fonction de copie de trading de la plateforme, par exemple, les utilisateurs peuvent suivre et copier les positions d'autres traders.
Mais cela en fait-il une bonne option pour le trading de crypto?
Frais
Il n'y a pas de frais pour rejoindre eToro et les utilisateurs enregistrés peuvent également utiliser un compte d'entraînement gratuit, qui est livré avec un faux solde de 100000 $.
Cependant, comme pratiquement tous ses pairs, eToro facture divers spreads sur les transactions et des frais pour des installations telles que les retraits.
Puisqu'il offre plusieurs plates-formes et instruments de trading, la structure des frais d'eToro est plutôt complexe. Pour les crypto-monnaies, les frais varient selon les pièces. Par exemple, le spread sur Bitcoin est de 0,75%, 1,90% sur Ethereum et un énorme 5% sur Tezos.
L'un des produits uniques d'eToro est son CryptoPortfolio, qui vous permet d'investir dans plusieurs crypto-monnaies populaires en une seule fois. Les poids sont répartis en fonction du pourcentage de la capitalisation boursière de chaque crypto dans la capitalisation boursière totale de toutes les crypto-monnaies. Il n'y a pas de frais pour investir dans CryptoPortfolio, mais l'investissement minimum requis est de 5000 $.
De plus, des frais de retrait de 5 USD sont également facturés pour l'encaissement de vos bénéfices et le montant minimum de retrait est de 30 USD.
Interface et facilité d'utilisation
Le processus d'inscription à eToro est assez simple. Après cela, vous devrez compléter votre profil pour lever les limites de dépôt. Étant donné qu'eToro est une plate-forme réglementée, dans le cadre du profil, vous devrez fournir des informations d'identification basées sur votre pays de résidence, conformément aux exigences standard de connaissance de votre client (KYC).
Bien que vous puissiez explorer la majeure partie de l'interface, certaines fonctions, comme la recherche d'informations sur les crypto-monnaies, ne sont disponibles que pour les utilisateurs payants.
La plateforme propose plusieurs options pour déposer de l'argent sur votre compte eToro. Le montant minimum du dépôt pour les utilisateurs américains utilisant les services bancaires en ligne est de 50 USD, tant pour les premiers dépôts que pour les redépôts, tandis que pour les dépôts effectués par virement bancaire, le minimum est de 500 USD.
Avec eToro, vous pouvez actuellement échanger plus de deux douzaines de crypto-monnaies, notamment Bitcoin, Ether, Ripple, Litecoin, Dash, Tezos et d'autres altcoins. L'interface est assez intuitive et ne posera aucun problème aux traders expérimentés.
eToro propose également son propre portefeuille et les utilisateurs en Europe et au Royaume-Uni peuvent y transférer des positions longues soutenues par une véritable crypto. Le transfert entraîne des frais qui dépendent de la crypto-monnaie, ainsi qu'un montant minimum. Par exemple, vous pouvez transférer un minimum de 0,008 BTC vers le portefeuille et cela vous coûtera 0,0005 BTC. Pour l'Ether, le minimum est de 0,26 ETH et coûte 0,006 ETH.
Notez, cependant, que les transferts de portefeuille sont soumis à un examen manuel et peuvent prendre jusqu'à cinq jours ouvrables. Mais une fois dans votre portefeuille, vous pouvez envoyer votre crypto vers un portefeuille externe en chaîne via une interface simple.
Sécurité
Bien qu'eToro soit opérationnel depuis 2007 et soit disponible dans plusieurs zones géographiques, la plate-forme n'a subi aucune faille de sécurité notable.
En juillet 2022-2023, il a été signalé que des pirates avaient mis en vente des informations sur plusieurs milliers d'utilisateurs d'eToro sur le dark web. Bien qu'il ait été affirmé que plusieurs utilisateurs ont signalé une "activité inhabituelle" dans leurs comptes, il n'y a eu aucun rapport indiquant que des utilisateurs perdaient réellement de l'argent ou accédaient à leurs comptes.
En janvier 2022-2023, eToro a été accusé d'avoir clôturé des positions à effet de levier étendues via sa facilité CFD, en raison de ce que la plate-forme a qualifié de «volatilité extrême du marché sur les marchés de la cryptographie». La fonction CFD n'est disponible que pour les utilisateurs européens de la plateforme en dehors du Royaume-Uni.
Support
eToro dispose d'une infrastructure de support étendue. Contrairement à beaucoup de ses pairs, il propose un compte de démonstration gratuit qui permet aux utilisateurs de pratiquer le trading.
Il dispose également d'un centre d'aide complet et consultable, qui contient une bonne collection d'articles qui répondent aux questions courantes sur tous les produits et services eToro populaires. Sur le site Web de la plate-forme, vous trouverez également plusieurs ressources pédagogiques conçues pour enseigner le métier aux nouveaux commerçants à travers des cours, des webinaires, des vidéos, des podcasts et de la documentation écrite sur une variété de sujets et de compétences pertinents.
Si vous êtes bloqué et que les ressources d’aide en ligne ne peuvent pas trouver de réponse, vous pouvez signaler le problème à l’équipe du service client d’eToro en émettant un ticket. Pour une réponse plus rapide, vous pouvez également discuter avec un représentant en ligne.
Les plus gros traders dont le solde de compte dépasse 5 000 USD sont inscrits à l'adhésion échelonnée du eToro Club et, entre autres avantages, se voient attribuer un gestionnaire de compte dédié.
Des alternatives
eToro offre plusieurs options et se situe quelque part entre des bourses pures comme Coinbase et des plateformes de trading telles que SoFi Invest et Robinhood.
En termes de trading crypto, vous utilisez fiat pour acheter et échanger des devises numériques, un peu comme sur d'autres plateformes de trading. Cependant, eToro propose un plus grand nombre de cryptos échangeables et est disponible dans plus de zones géographiques que bon nombre de ses pairs.
En outre, contrairement à SoFi et Robinhood, vous pouvez transférer votre crypto sans effet de levier de la plate-forme de trading vers le portefeuille de crypto chaud eToro, à partir duquel vous pouvez transférer la crypto vers n'importe quel autre portefeuille en chaîne non dépositaire.
Vous pouvez même déplacer la crypto vers l'échange eToroX, où vous pouvez l'échanger avec d'autres crypto-monnaies.
Pour couronner le tout, eToro propose quelques produits de trading uniques, à savoir les CFD et le copy-trading, que vous ne trouverez pas avec la plupart des pairs.
Verdict final
Si vous mettez de côté la structure de frais complexe d'eToro, la plate-forme surpasse la plupart de ses pairs en termes de fonctionnalités. Il offre également des fonctionnalités d'investissement social, contrairement aux autres services du marché.
Bien que les transactions sur eToro puissent être coûteuses, nous recommandons tout de même le service à toute personne intéressée par le trading de crypto-monnaies, car l'option de pratique de trading permet aux utilisateurs de perfectionner leurs compétences avant que l'argent réel n'entre en jeu.